Finanční poradce

Kurz je navržen pro všechny, kteří chtějí získat pevné základy ve světě osobních a firemních financí a nastartovat úspěšnou kariéru. Je ideální zejména pro:

• Úplné začátečníky, kteří chtějí změnit profesní směr a vstoupit do dynamického světa finančního poradenství.

• Čerstvé absolventy škol, kteří hledají praktické uplatnění s vysokým potenciálem výdělku.

• Realitní makléře, účetní a asistenty, kteří si chtějí rozšířit kvalifikaci a nabízet svým klientům komplexní služby pod jednou střechou.

• Jednotlivce, kteří chtějí dokonale porozumět vlastním financím, bankovním produktům a investicím, aby dokázali efektivně řídit rodinný rozpočet.

Tento intenzivní kurz vás provede kompletní anatomií finančního trhu v České republice. Nečekejte žádnou suchou teorii ani nudné definice z učebnic – celá výuka v UniMFA stojí na reálných modelových situacích, aktuální legislativě a analýze reálných produktů (úvěrů, pojištění, investic). Naučíte se přemýšlet jako profesionální finanční koncipient, který nenasazuje klientům univerzální šablony, ale dokáže pro ně sestavit neprůstřelné portfolio na míru jejich životním cílům.

Po úspěšném dokončení kurzu budete schopni:

• Samostatně a profesionálně analyzovat finanční situaci a potřeby klienta.

• Sestavit komplexní a dlouhodobě udržitelný finanční plán (zahrnující bydlení, zajištění příjmů i rentu).

• Orientovat se v aktuální nabídce bankovních, pojistných a investičních institucí v ČR a kriticky porovnávat jejich produkty.

• Správně vyhodnocovat rizika a příležitosti na finančním trhu.

• Komunikovat s klienty na vysoké etické a profesionální úrovni.

• Odnést si solidní znalostní základ pro následné snadné zvládnutí zákonných certifikací ČNB.

Vstupní znalosti posluchačů

• Žádné předchozí ekonomické vzdělání ani praxe ve financích nejsou vyžadovány. Kurz startuje od absolutních základů.

• Jedinou podmínkou je ukončené středoškolské vzdělání (ideálně s maturitou, což je standardní požadavek pro následné působení na finančním trhu), základní uživatelská práce s počítačem a chuť rozvíjet své logické a analytické myšlení.

Program kurzu je rozdělen do následujících praktických modulů:

• Finanční trh a legislativa v ČR: Role ČNB, zákony regulující distribuci finančních produktů, ochrana spotřebitele a etický kodex.

• Bankovnictví a úvěry: Spotřebitelské úvěry, stavební spoření a kompletní metodika hypoték (proces schvalování, LTV, DTI, DSTI).

• Pojišťovnictví: Životní a rizikové pojištění (jak správně nastavit pojistné částky), pojištění majetku, odpovědnosti a vozidel.

• Investice a tvorba bohatství: Rozdíl mezi spořením a investováním, fungování podílových fondů, akcie, dluhopisy, drahé kovy a penzijní produkty (DIP, doplňkové penzijní spoření).

• Případové studie a finanční plánování: Praktický workshop – tvorba konkrétních finančních plánů pro modelové rodiny a podnikatele.